Ter um CNPJ, ou seja, estar registrado como pessoa jurídica no Brasil, é um grande passo para qualquer empreendedor.
Isso significa que sua empresa é oficial aos olhos da lei, o que abre diversas portas no mundo dos negócios.
Porém, junto com as oportunidades, surgem também os riscos. Entre eles, os golpes direcionados a empresas são especialmente preocupantes e podem vir de várias formas, causando dores de cabeça e, em casos mais graves, prejuízos financeiros significativos.
Então, se você é empresário ou está pensando em abrir um negócio, esse artigo é para você.
Vamos falar sobre os principais golpes que ameaçam as empresas brasileiras e compartilhar dicas sobre como evitar cair nessas armadilhas.
Preparar-se, pois informar-se é essencial para que seu negócio prospere com segurança no ambiente competitivo e, às vezes, perigoso, do empreendedorismo.
Índice
Quais são os golpes mais comuns contra empresas?
Empresas de todos os tamanhos estão na mira de golpistas que usam diferentes estratégias para tentar tirar vantagem.
Alguns dos golpes mais comuns incluem a falsificação de documentos, onde os criminosos criam papéis falsos em nome da sua empresa para obter crédito ou comprar produtos.
Há também o phishing, uma técnica que envolve o envio de e-mails ou mensagens falsas tentando fazer com que você ou seus funcionários revelem informações confidenciais, como senhas e dados bancários.
Outra prática fraudulenta comum é a emissão de boletos bancários falsificados, vamos falar mais sobre isso em outro tópico, mas nesse golpe, os criminosos enviam à sua empresa boletos de pagamento que parecem legítimos, mas que, na verdade, direcionam o dinheiro para contas controladas por eles.
Além disso, existem os golpes de engenharia social, em que os golpistas se passam por fornecedores, clientes ou até mesmo funcionários para obter informações ou dinheiro.
Fraudes em licitações e fornecimentos também são frequentes. Nesses casos, os golpistas podem se passar por órgãos governamentais ou empresas privadas solicitando produtos ou serviços, muitas vezes pedindo pagamento antecipado, mas sem a intenção de cumprir o acordo.
E não podemos esquecer dos golpes relacionados a processos de recrutamento, onde são solicitadas informações pessoais ou pagamentos de candidatos a empregos que não existem.
Esses são apenas alguns exemplos dos golpes mais comuns que as empresas podem enfrentar. Por isso, é essencial manter-se informado e preparado para identificar e evitar essas armadilhas, protegendo assim o patrimônio e a reputação do seu negócio.
Fraudes em documentos e contratos: fique em alerta!
As fraudes em documentos e contratos representam um dos golpes mais sofisticados e potencialmente prejudiciais contra empresas.
Os golpistas, munidos de habilidades técnicas, podem alterar ou criar documentos e contratos falsos com um nível de autenticidade surpreendentemente alto.
Isso pode variar desde a simples falsificação de assinaturas até a criação de documentos empresariais completos, como faturas e ordens de compra, que parecem legítimos à primeira vista.
Um aspecto particularmente preocupante dessas fraudes é a sua capacidade de comprometer a integridade financeira de uma empresa.
Por exemplo, ao acreditar na veracidade de um contrato falso, uma empresa pode acabar transferindo grandes somas de dinheiro para contas controladas por criminosos, acreditando estar pagando por serviços ou produtos.
Da mesma forma, documentos empresariais falsificados podem ser usados para obter crédito em nome da empresa, deixando-a com dívidas não autorizadas.
Outro risco vem da possibilidade de ter o nome da sua empresa utilizado indevidamente em fraudes contra terceiros.
Para combater essas fraudes, é preciso adotar medidas de segurança, como a verificação rigorosa de documentos e contratos, o uso de assinaturas digitais certificadas e a realização de auditorias regulares.
Além disso, treinar os funcionários para reconhecer tentativas de fraude e estabelecer canais de comunicação seguros com clientes e fornecedores são passos importantes para proteger sua empresa.
Como reconhecer e evitar as táticas de engenharia social
É importante entender que os golpistas frequentemente se apresentam como alguém em quem você confiaria, como um funcionário de um órgão governamental, um fornecedor conhecido ou até mesmo um colega de trabalho.
Eles usam esta falsa identidade para criar um senso de urgência ou medo, persuadindo você a agir rapidamente, sem questionar.
Para reconhecer essas tentativas, fique atento a pedidos inesperados de informações confidenciais, como senhas ou detalhes bancários, especialmente se a solicitação vier por e-mail, telefone ou mensagem de texto.
Golpistas também podem tentar convencê-lo a fazer transferências bancárias urgentes ou fornecer acesso a sistemas internos da empresa.
Evitar cair nessas armadilhas envolve algumas medidas simples, mas eficazes. Sempre verifique a identidade da pessoa que está fazendo a solicitação, usando meios de comunicação oficiais e já conhecidos para confirmar se o pedido é legítimo.
Além disso, estabeleça protocolos claros na sua empresa para o manejo de informações sensíveis e a aprovação de pagamentos, garantindo que mais de uma pessoa revise e aprove essas ações.
Também é vital treinar os funcionários para que estejam cientes dessas táticas, ensinando-os a pausar e pensar antes de responder a solicitações urgentes ou suspeitas.
A promoção de uma cultura de segurança na qual as pessoas se sintam confortáveis para questionar e reportar tentativas suspeitas é uma barreira poderosa contra a engenharia social.
O golpe clássico da falsificação dos boletos bancários
O golpe da falsificação de boletos bancários é um clássico entre as fraudes financeiras, atingindo tanto pessoas físicas quanto jurídicas.
Os golpistas modificam boletos legítimos ou criam versões falsas desses documentos para desviar o pagamento para contas sob seu controle.
A falsificação pode ser tão bem feita que, à primeira vista, os boletos parecem autênticos, com todos os detalhes de um boleto real, incluindo logotipos de empresas conhecidas e códigos de barras válidos.
Para as empresas, esse golpe pode representar não apenas a perda de uma quantia significativa de dinheiro, mas também transtornos com fornecedores ao pagar faturas que, na verdade, não são quitadas como deveriam. Isso ocorre porque o pagamento vai para os criminosos, não para a conta do fornecedor legítimo.
Reconhecer essa fraude exige atenção aos detalhes. Verifique sempre o emissor do boleto e os dados bancários nele contidos, especialmente se o boleto foi recebido por e-mail ou outro meio eletrônico.
Uma dica é comparar os dados do boleto com os de pagamentos anteriores ou entrar em contato direto com o fornecedor para confirmar as informações de pagamento.
Para evitar cair nesse golpe, uma medida eficaz é optar pelo cadastramento de boletos. Isso significa que, antes de realizar um pagamento, o boleto precisa ser registrado e aprovado no sistema bancário, o que ajuda a garantir sua autenticidade.
Além disso, utilizar sistemas de pagamento eletrônico oferecidos pelos bancos pode diminuir o risco, pois esses sistemas geralmente verificam automaticamente a autenticidade dos boletos.
Promover a conscientização entre os funcionários que lidam com pagamentos é outro passo importante. Eles devem ser instruídos sobre como identificar boletos suspeitos e saber que nunca devem hesitar em verificar duas vezes antes de efetuar um pagamento.
Adotar essas práticas pode ajudar a proteger sua empresa contra a falsificação de boletos bancários, garantindo que seu dinheiro vá para onde realmente deve ir.
